Menü

Geldanlage- und Altersvorsorgeberatung

In einem persönlichen Beratungsgespräch bewerten wir Ihre bestehenden Geldanlagen und machen Vorschläge zur Optimierung. Wir stellen Ihnen verschiedene Möglichkeiten der Altersvorsorge vor und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein Gesamtkonzept für Ihre private Vorsorge. Bereits vorhandene Geldanlagen werden analysiert und hinsichtlich möglicher Zielkonflikte beurteilt.

Wer Geld anlegen möchte oder die richtige Strategie für seine Altersvorsorge sucht, kann sich rasch wie im Irrgarten fühlen. Auf der einen Seite sollen die Bürger selbstständig für das Alter vorsorgen, weil die Renten und Rentenansprüche durch die Rentenreform gekürzt wurden. Auf der anderen Seite kreiert die Finanzbranche beinahe täglich neue Produkte mit oft verwirrenden Namen, mit denen um das Ersparte der Kunden gebuhlt wird. Als kostenlose und persönliche Führer durchs Anlagendickicht dienen sich gern Banken und Sparkassen an. Sie versprechen, im Gespräch mit dem Kunden nach einer Geldanlage zu suchen, die ganz auf seine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. In der Praxis läuft es nach den Erfahrungen der Verbraucherzentrale oft anders. Jedes Geldhaus muss im schärfer werdenden Konkurrenzkampf stets auch auf die eigenen Erträge achten.

Ob Sie einen Betrag haben, den Sie einmalig anlegen möchten, oder ob Sie beabsichtigen, monatlich einen bestimmten Betrag anzulegen - Sie müssen für sich folgende Fragen beantworten:

  • Welche Produktklassen (zum Beispiel Bankschuldverschreibungen Sparbrief, Bausparverträge, Investmentfonds, Zertifikate, Anleihen) gibt es? Welche Risiken haben sie?
  • Welche Produktklassen (zum Beispiel Bankschuldverschreibungen, Sparbriefe, Bausparverträge, Investmentfonds, Zertifikate, Anleihen) passen zu Ihren Anlagezielen und zu Ihrer Risikoneigung?
  • Wie können Sie sinnvoll für die Ausbildung der Kinder oder Enkel sparen?
  • Wie können vermögenswirksame Leistungen gut angelegt werden?
  • Wie lässt sich eine persönliche Vorsorgestrategie entwickeln und umsetzen?
  • Welcher Personenkreis und welche Produkte werden staatlich gefördert?
  • Wie hoch ist die Förderung?
  • Für wen lohnt sich die Riester-Rente?

Wenn Sie von Ihrer Bank oder Sparkasse bereits Angebote erhalten haben, können Sie diese gerne zum Beratungsgespräch mitbringen. Unsere Berater bewerten die Angebote dann anhand der Kriterien: Risiko, Rendite, Liquidität und Kosten bzw. Kostentransparenz.

Telefonische Sofortauskunft zu Geldanlagen und privater Altersvorsorge
Mittwoch 11:00 - 13:00 Uhr
0900-1-89 79 62 (1,86 €/Minute aus dem deutschen Festnetz, Mobilfunkpreise abweichend)

Die telefonische Sofortauskunft zu Geldanlagen und privater Altersvorsorge ist für allgemeine und kurze Auskünfte sinnvoll, bei denen eine Einsicht in die Unterlagen, die Kenntnisse Ihrer persönlichen finanziellen Verhältnisse und Ihre Vermögensbilanz nicht erforderlich ist. Es handelt sich dementsprechend nicht um eine umfassende individuelle Beratung.

Zeitbedarf und Kosten

Die 90-minütige Beratung bieten wir Ihnen zum Preis von 170,00 € an. Eine vorherige Terminvereinbarung ist erforderlich.

Vorbereitung des Termins

Bitte füllen Sie zu Hause den Beratungsbogen vollständig aus und bringen Sie ihn zum Beratungsgespräch mit. Ihre Angaben sind unerlässlich, um Sie individuell und umfassend beraten zu können. Den Beratungsbogen können Sie selbst herunterladen, erhalten ihn aber auch bei der Terminvereinbarung von der Beratungsstelle.

Was wir Ihnen nicht bieten können

Wir prüfen keine Angebote des Grauen Kapitalmarktes.

Preise

Persönliche Beratung (bis zu 90 Minuten): 170,00 Euro